Solutions Patrimoniales
Conseil en investissement financier
Analyse
Après une bilan patrimonial approfondi, nous déterminerons ensemble un profil de risque, un horizon de placement ainsi que la typologie d’investissements les plus adaptés.
Sélection des placements financiers
Nous mettons en œuvre toute notre expertise ainsi que notre exigence pour sélectionner les placements financiers les plus adaptés à votre profil. Notre savoir-faire et la pluralité de nos partenaires nous permettront de vous proposer des solutions d’investissements variées :
- Assurance vie française et luxembourgeoise
- SCPI : Sociétés civiles de placements immobiliers
- Fonds structurés personnalisés
- Fonds dédiés de droit luxembourgeois
- Contrats de capitalisation
- Comptes titres et PEA
- Private Equity : investissements au capital de PME non cotées
- Gestion sous mandats
Suivi
En ligne avec notre ADN, nous vous accompagnerons dans le suivi de vos investissements. Dans un contexte de plus en plus mouvant, il est en effet nécessaire de mettre en place une gestion active de votre patrimoine, afin que vos investissements restent en ligne avec vos objectifs. Par ailleurs, un contact régulier avec nos clients nous semble indispensable pour un suivi de qualité et une confiance pérenne.
Conseil en investissement immobilier
Analyse
Investir dans l’immobilier est le projet d’une vie, et nécessite une expertise accrue dans un domaine en constante évolution. Afin de vous apporter les solutions les mieux adaptées, la première étape consiste à déterminer et prioriser avec vous les objectifs recherchés :
- Diversifier votre patrimoine
- Optimiser votre fiscalité
- Préparer sa retraite
- Financer les études des enfants
- Protéger votre conjoint
- Préparer sa succession
Après l’étude approfondie de votre situation, nous vous proposerons les investissements immobiliers correspondant le mieux à vos attentes ainsi qu’à votre situation patrimoniale, fiscale et familiale. Nos outils professionnels nous permettrons de vous présenter des simulations chiffrées reprenant l’ensemble des facteurs financiers et extra-financiers. Notre objectif étant de vous accompagner sur l’ensemble de vos projets, nous vous proposerons également des solutions de financements adaptées aux différents sous-jacents.
Sélection
De par nos nombreux partenariats avec les professionnels de l’immobilier, nous sélectionnerons les actifs immobiliers en fonction de nombreux critères et avec une exigence accrue en termes de garanties et de rentabilité. En amont, nous appliquons la même exigence concernant les promoteurs et gestionnaires avec qui nous travaillons. Notre savoir-faire dans le domaine de l’immobilier nous permettra de vous apporter des propositions variées, des plus basiques aux plus innovantes :
- Club Deals
- Loi Malraux
- Déficit Foncier
- Acquisition en démembrement (Nue-Propriété)
- Loueur meublé professionnel (LMP) ou non professionnel (LMNP)
- Bureaux, commerces, locaux industriels sous forme de SCPI de rendement (Sociétés civiles de placements immobiliers)
- Immobilier d’habitation, sous forme de SCPI en déficit foncier (crédit d’impôt)
- Girardin
Suivi
Dans la lignée des investissements financiers, nous assurons un suivi à long terme de vos investissements immobiliers, en vous accompagnant à la fois dans la gestion mais également dans les échanges avec les différents interlocuteurs (gestionnaires, banques, notaires …)
Conseil retraite
Audit et préconisation
La complexité de votre situation personnelle légitime un bilan retraite qui permettra en fonction des différents régimes de cotisations d'estimer vos revenus futurs de remplacement. Sur cette base différentes stratégies patrimoniales sont modélisées pour vous permettre d'épargner dans un cadre social et fiscal avantageux.
Sélection
Votre statut de salarié, de dirigeant, de Profession libérale, la présence d'une carriere atypique ou de courte durée, sont autant de facteurs qui imposent une sélection rigoureuse auprès de prestataires spécialisés de solutions individuelles ou collectives variées et adaptées à votre situation.
A titre individuel :
- L'épargne Retraite et financière (plan Epargne retraite individuel, Assurance-vie, etc..)
- L'immobilier d'investissement avec des solutions innovantes en vue de générer des revenus futurs.
A titre collectif à travers le plan d'épargne entreprise et ses multiples possibilités.
Suivi du conseil patrimonial
L'engagement à vos côtés dans une stratégie de long terme.
